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好不容易才完成公司注冊(cè),結(jié)果在銀行開(kāi)戶這難倒了?因?yàn)楸O(jiān)察機(jī)構(gòu)加大力度打擊虛開(kāi)發(fā)票等行為,對(duì)銀行開(kāi)戶的審查嚴(yán)格了好多,也提出了更多的要求。而銀行擔(dān)心被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰,也加大了風(fēng)控的力度。
一、具體表現(xiàn)在:
1、開(kāi)戶前要上門檢查拍照
比如核查招牌門牌號(hào)、提供租金發(fā)票、水電費(fèi)清單和法人名下的公司數(shù)量等。部門銀行甚至還要求賬號(hào)內(nèi)必須要有特定金額,和提前預(yù)約等。
2、后期漏接銀行電話,或不及時(shí)回復(fù)的,隨時(shí)凍結(jié)賬戶
銀行通常會(huì)通過(guò)電話來(lái)聯(lián)系法人,或者直接上門進(jìn)行實(shí)地排查,主要是核實(shí)公司的名稱、注冊(cè)地址、法人、主營(yíng)特務(wù)和稅號(hào)等信息。所以,建議公司老板要先熟悉公司的登記信息,并及時(shí)接聽(tīng)相關(guān)電話,避免因?yàn)榛貜?fù)不及時(shí),就被銀行認(rèn)定為失聯(lián),造成無(wú)法開(kāi)戶,甚至賬戶凍結(jié)的后果。
二、銀行重點(diǎn)關(guān)照的銀行賬戶類型
1、一個(gè)人名下?lián)碛卸嗉移髽I(yè)、一個(gè)人名下注冊(cè)有多個(gè)銀行對(duì)公賬戶,或者一個(gè)地址了注冊(cè)多個(gè)執(zhí)照;
2、經(jīng)營(yíng)地址是“自主申報(bào)、住所申報(bào)”的,或經(jīng)營(yíng)地址為虛假地址;
3、沒(méi)有本地戶籍、沒(méi)有居住證和沒(méi)有購(gòu)買社保的人;
4、第一次開(kāi)戶的法人,并且年輕偏大或者偏??;
5、身份證地址是外地的偏遠(yuǎn)農(nóng)村、手機(jī)號(hào)地址為異地,或者企業(yè)名稱比較奇怪的;
6、是在異地開(kāi)的對(duì)公賬戶;
7、長(zhǎng)期沒(méi)有打?qū)~單,或者長(zhǎng)期休眠的賬戶;
8、無(wú)法聯(lián)系到法人;
9、資金交易時(shí)間不正常且夜間交易頻繁的賬戶;
10、資金過(guò)渡明顯,經(jīng)營(yíng)異常的賬戶。
以上就是注冊(cè)公司后銀行重點(diǎn)關(guān)照的銀行賬戶類型,如果出現(xiàn)以上情況,要注意即使接聽(tīng)銀行來(lái)電,避免因沒(méi)有及時(shí)回復(fù)而被認(rèn)定是失聯(lián),造成賬戶凍結(jié)等后果。
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